以規製事，以法律人，創新中重塑合規

——讓合規經營成為民生銀行上海分行發展的主旋律

以規製事，以法律人，法治合規工作始終是上海分行經營管理的主旋律，歐陽行長多次召開專題會議，反復強調法治合規的重要意義，他指出，合規經營是防范風險的基本要求和基礎性工作，是防范市場、信用、操作、聲譽四大風險核心和關鍵。合規創造價值, 是經營成果的守護者，是健康、快速、可持續發展的保證。合規也是以人為本、關愛員工成長的具體落實，要在全分行營造依法合規氛圍，引導依法合規經營。當前，五大戰略工程全面推進，上海分行致力於用三到五年時間真正建成改革發展的橋頭堡和創新爭優的排頭兵，這一目標的實現需要合規經營作為堅實保障。

一、法治民生，提高合規意識。早在年初，歐陽行長便對分行法治民生工作的開展進行戰略部署，全面、詳細地對“法治民生”進行解讀，他提出，上海分行要切實按照總行要求，找準法治建設的目標和方法，奮發有為，求真務實，不斷提昇法治工作新水平，讓法治民生建設工作落到實處，讓法律與規章製度為我行所用，讓法治更好地助力業務騰飛。在歐陽行長的指導和帶領下，上海分行全面推進三個“堅持”，切切實實將法治民生做活、做亮。一是堅持動靜結合，推出“法治大講堂”系列動態活動，並通過總行刊物、新聞媒體、監管機構等多種渠道宣傳分行法治建設工作，並先后推出《法治戰線》專刊三期，利用微信平臺普及法律知識十餘次，形式多樣開展法治宣傳。二是堅持內外結合，邀請外部專家開展多期專題培訓，分層次、分崗位，對全體員工開展法治宣傳和教育培訓。三是堅持上下結合，通過專題講座、座談會等形式，深入一線開展法治巡回宣講。

二、重構機製，夯實合規基礎。歐陽行長提出，加強內控合規管理是應對嚴峻風險和監管高壓態勢的迫切需要、是夯實全分行風險防控根基的迫切需要，今年以來，在歐陽行長的帶領下，上海分行建立了多項工作機製，一是構建了經營機構合規專員和兼職合規經理工作製度，正式聘任12位合規專員和86位兼職合規經理，組成覆蓋分行所有經營機構的專業合規隊伍，隊伍成立以來，有效堵截了個別公司假借民生銀行名義虛假宣傳、“疑似非法集資”、“涉嫌掛名法人”開戶等違法違規行為，內控案防取得一定成效。二是實施重大項目法律服務責任製，對分行重大資產重組，產業基金、跨境並購銀團貸款、基礎城市改造銀團貸款等12筆項目實現全流程法律服務，讓法律服務在業務開展和經營管理中切實發揮了作用。三是着力內外部檢查問題庫建設，對近年來的內外部檢查問題進行分類整理、成因分析，對所有問題進行針對性整改評估，旨在避免類似問題重復發生。四是建立全覆蓋的分行製度庫機製，以總行製度及外部監管要求為基礎，製定、修訂和廢止各類分行規章製度，按不同科目歸類整理，對製度落地執行進行評估，完成分行288項有效製度的梳理並形成覆蓋全分行業務管理的製度庫。

三、加強檢查，促進合規管理。歐陽行長高度重視分行內外部各類專項檢查，對外方面，嚴格落實監管要求的各項大型整治工作，要求分行針對“三三四”專項檢查建立問題整改督辦機製，在整改的同時對製度、流程、管理進行反思，夯實基礎；全面指導分行高效對接銀監局自分行建行以來的首次全方位、多角度、縱深式體檢，檢查期間，歐陽行長多次召開會議，布置分工，並多次代表分行與監管進行溝通，督促檢查意見的整改，要求全行舉一反三，有效防范違規現象的發生。對內方面，上海分行首次建立了內部審計機製，對監管部門關注的重點領域、重點行業、高危業務、快速增長業務以及存在較大風險隱患的業務開展專項調研檢查，同時進一步強化對支行負責人的強製休假檢查等基礎管理工作，及時糾察糾錯，完善製度、優化環節，歐陽行長要求分行管理部門要抓實抓細，加強對經營機構的檢查、監察和指導，促進支行提昇合規風險管理能力，要求支行全面落實各項管理規定。

四、創新措施，強化案件防控。要法治合規落到實處，將依法合規經營成為每個員工的DNA，關鍵要加大對人員的管理，歐陽行長在分行合規經營工作座談會上便指出，對任何風險隱患問題，都要“抓早、抓小、抓常”，樹立“合規無小事”的觀念，要強化責任擔當，守土有責，做好各類風險防范工作。今年以來，上海分行創新了案防和暗訪工作措施，對支行開展突擊暗訪，重點檢查是否存在“飛單”等重大違規行為，並通過部門信息共享，有針對性地對支行開展專項檢查，督促和提昇員工的合規經營理念。同時，結合近年來內外部風險事件，針對員工行為管理領域中的薄弱環節和易發部位，提煉製定了《中國民生銀行上海分行員工重點行為風險二十禁令》，明確員工行為管理重點，建立分行員工賬戶排查機製，以內部員工帳戶排查為抓手，深入拓寬反洗錢系統在員工行為管理的功能作用。

歐陽行長要求分行全員牢固樹立合規意識，讓合規真正入骨、入髓、入腦、入心，不斷強化合規體系與合規文化建設，各司其職、勇於擔當，打造全分行合規風險管理的鋼鐵長城。