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上海分行
國際業務、供應鏈金融雙輪驅動

國際業務、供應鏈金融雙輪驅動
民生銀行上海分行打造“結算型、交易型、投資型”銀行

  面對商業銀行全新的經營環境,民生銀行上海分行提出了“實施五大戰略工程全面建設標桿銀行”發展目標,作為提昇核心能力的重要組成部分和公司業務的優先發展方向,交易銀行業務承擔着打造“結算型、交易型、投資型”銀行的重任。該行交易銀行部負責人呂鈞介紹說,該行交易銀行業務堅持以客戶為中心,以合規為前提,堅持國際業務和供應鏈金融雙輪驅動,“通過整合各產品單元,交易銀行業務堅持以綜合金融方案服務實體經濟的大宗旨。”呂鈞介紹了交易銀行總框架下囊括的業務板塊。其中大業務板塊包括“國際業務”與“供應鏈金融”,所謂“雙輪驅動”,為企業提供國內及跨境交易結算及融資項下的銀行業務支持,具體包括跨境外匯、信用證、保理、保函、票據、現金管理等。國際業務板塊方面,據呂鈞介紹,隨着“一帶一路”的推進,在國務院印發的《全面深化中國(上海)自由貿易試驗區改革開放方案》提出將在上海洋山保稅港區和浦東機場綜合保稅區等海關特殊監管區域內設立自由貿易港區之際,民生上海分行也相應將服務自由貿易港提昇到開發計劃中。
  “我們分行通過提供國際結算、跨境融資、跨境資金管理、跨境E+、跨境聯動、國際信貸等業務通道,在合規的基礎上,為客戶提供定製化的跨境金融服務。”呂鈞說。
  具體來看,國際結算與融資,作為交易銀行最基礎的國際業務之一,可為傳統跨境貿易中資金結算及短期融資提供金融支持;跨境資金管理包含了跨境本外幣資金池等系列產品,滿足客戶跨境資金流動及保值增值需求;跨境E+,是針對電商企業和支付機構在跨境電商領域的場景化需求,服務企業開展跨境電商業務;跨境聯動業務旨在利用自貿區FT賬戶體系及海外市場的利率匯率優勢,通過境內分行與自貿區分行、海外分行聯動協作,充分利用兩個市場資源,為客戶提供全球化經營產品方案;國際信貸業務則是為企業高端裝備出口、對外承包工程等提供包括國際銀團在內的系列金融產品,助力一帶一路倡議。
  此外,繼工行、中行之后,民生銀行近期成為境內實現GPI(GLOBALPAYMENTINNOVATION)方式匯款的第三家銀行,滿足了客戶對跨境支付業務的更高需求。通過對原有報文格式和匯款模式的昇級改造,客戶可通過企業網銀、手機銀行、網上銀行等渠道進行操作,並可基於支付鏈條上GPI上線銀行的反饋信息享受到匯款狀態全程追蹤、中間行扣費透明、優先的匯款處理等服務。
  供應鏈金融方面,呂鈞稱,民生銀行上海分行也出了“新”招,其中主要“新”在整合了國內貿易融資和結算及現金管理等多個產品單元,形成了供應鏈上各環節綜合金融服務方案並結合了當前大數據時代特有的互聯網化趨勢。
  對銀行而言,呂鈞表示,互聯網化使銀行獲得信息效率及準確率提高、操作簡化;可獲取實時的業務交易信息,建立完善的預警體系;大數據分析可改善銀行風險管理能力,進一步解決信息不對稱問題。另一方面,通過綁定核心客戶,可有效進行集群式開發。
  具體業務方面,該分行通過與核心企業進行系統直聯推出了專項產品,可實現資金流、信息流、商流和物流“四流”信息可視共享,為核心企業上游供應商提供全流程線上化融資服務,並已投入實際運用。此外,該行近期還成功運用區塊鏈技術,將傳統的國內結算信息跨行間傳輸,保障數據安全,提昇業務效率,改善客戶體驗。在結算與現金管理上還推出了“通、聚、盈”三大業務體系,提出了“服務客戶的客戶”之理念,並使之成為供應鏈金融核心服務環節,切入上下游企業。目前該行的現金管理已開展從不同維度探索產業互聯網時代新型企業昇級轉型之道,依據區域特色,積極推進現金管理產品與各產業的結合,切實服務實體經濟。

 

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