方案描述
將企業的某一外幣貸款頭寸換為另一外幣,從而降低企業匯率風險。以美元與歐元為例,當美元持續走強時,對於持有存量美元貸款的企業而言具有較高的匯率
風險,若同時期歐元對人民幣具有貶值預期,且歐元對美元相對保持穩定,客戶可在我行將風險敞口幣種由美元轉換為歐元,從而規避美元負債到期還款的匯率風
險,同時有可能獲得歐元對人民幣的匯兌收益。
適用客戶
有存量外幣負債且希望能夠降低匯率風險的企業。
功能與優勢
將債務幣種轉換,規避強勢貨幣匯率風險,搏取弱勢貨幣的貶值收益。