產品介紹

　　產業基金是指民生銀行設計風險管控標準和操作流程，聯合行業龍頭企業或財務型投資人共同發起、向高端個人客戶及機構客戶以私募形式完成資金募集設立的基金，主要依托於特定產業鏈開展投資活動。

　　產業基金投資方式包括股權投資、債權投資及可轉債投資等多種形式。

　　產業基金本身可以采用有限合伙企業、信托計劃、資產管理計劃等不同組織形式。

　　民生銀行產業基金業務重點關注的領域包括：

　　圍繞特定產業鏈條開展的產業整合及並購交易；

　　政府、行業龍頭企業、上市公司主導的產業聚集、產能優化、技術昇級改造投資；

　　以特定產業整合原材料、銷售渠道及市場資源為目的開展的相關投資；

　　圍繞城鎮化和新農村建設開展的土地規劃整治、基礎設施建設的相關投資。

產品結構

　　民生銀行與戰略伙伴（行業龍頭及專業的財務投資機構）在基於行業和市場調研的基礎上，設定基金投資方向、風險控製標準、投資決策流程及基金運作管理辦法；

　　民生銀行就發起設立基金開展盡職調查，提起並通過內部風險及合規審批；

　　民生銀行與戰略伙伴面向潛在投資者開展基金推介和預路演，然后確定基金的最終發行方案；

　　基金完成注冊（有限合伙企業注冊或產品設立登記）、資金募集成功，完成資金托管手續；

　　基金開始投資運作，民生銀行和基金管理人、戰略伙伴配合開展項目尋找、評估、談判、投資、投后管理、退出等工作。

產品風險控製要點

　　科學嚴謹的基金投資決策機製，民生銀行代表優先級投資者享有充分的話語權；

　　切實可行的資金監管措施，確保資金合規支付；

　　基金通過投資控製相關資產或股權、抵質押擔保措施、第三方購買承諾或提供本金及收益擔保，降低投資風險。

案例

　　造紙行業作為XX地區的支柱產業，白板紙產量佔全國的二分之一。從2005年起，XX市政府開始實施一系列落后產能淘汰、行業結構調整政策，造紙企業數量由原先的上千家削減至目前的237家。民生銀行應XX市政府大力推動新一輪產業昇級的政策導向，與XX市政府共同設立總規模20億元的造紙產業昇級基金，通過控股項目公司進行工業園區土地整理規劃、產能指標收購分配，主導本輪產業調整。