現金管理
零售連鎖企業參與機構眾多，在核心企業領導下，對內獨立核算，對外分散銷售。門店服務群體主要為個人，每天現金回籠量較大，資金週轉率較高。各門店營業收 入需按期歸集到核心企業，核心企業定期向供應商支付貨款。與供貨商關系緊密，盡量佔用供貨商資金，資金結算有一定的週期性。
核心企業在我行開設基本結算賬戶或一般結算賬戶，在該賬戶下按零售連鎖門店設立不同的分類核算登記簿（以下簡稱“虛擬賬簿”），並可在各門店下按經營項目 需要設立二級以上虛擬賬簿。各門店發生資金收付時，企業向銀行提供結算賬號和虛擬賬簿編號，便能實現同一結算賬戶下各類資金自動清分功能，達到精細化管理 目的。
對跨區域經營的零售連鎖企業，根據核心企業要求，可在經營區域開立結算賬戶，參照核心企業賬戶設置模式，按不同資金來源開設相關虛擬賬簿，與核心企業之間建立賬戶或虛擬賬簿之間資金歸集關系，實現所有零售連鎖企業資金集中管理功能。
