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資產托管
保險資金托管

  保險資金是保險公司通過各種渠道聚集的資金總和,一般意義上的保險資金包括保險公司股東投入的資本金、保證金、營運資金、公積金、公益金、未分配盈餘、保險保障基金、各種保險準備金、保險資產管理公司募集資金和其他資金。保險資金托管是指托管人接受保險公司或保險資產管理公司的委托,對保險資金運用形成的各項投資資產實行第三方托管和監督,切實提高投資運作的透明度,防范資金運用操作風險的一項中間業務。


  保險資金托管人提供如下托管服務:

  1) 資產保管:安全保管保險資產,確保托管的保險資產與自有資產及其他托管資產相互獨立;

  2) 賬戶開立:依據相關法律法規與保險機構簽訂托管合同,並根據合同約定代理或協助保險機構開立托管資金賬戶、滬深交易所證券賬戶、銀行間市場債券賬戶、開放式基金賬戶、投資性銀行存款賬戶等各類資產賬戶的開立和資產移交;

  3) 資金清算:按照保險機構或專業投資管理機構的有效指令,辦理資金劃轉和清算交割,並確保托管保險資產的收支活動主要通過托管資金賬戶進行;

  4) 估值核算:根據《企業會計準則》和托管合同約定,將保險托管資產分類建賬,進行托管保險資產的估值和會計核算,體現資產公允價值;

  5) 信息報告:滿足委托人及監管機構了解托管保險資產投資運作情況需要,根據托管合同約定和保險機構的需求,提供與保險資產托管業務有關的各類報表和數據信息,及時完整、真實準確的反映托管資產投資運作情況;

  6) 投資監督:根據法律法規和托管協議的約定,監督保險機構的投資運作,;

  7) 賬冊保管:完整保存保險資產托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料自合同終止之日起至少15年。


  我行於2008年獲得了中國保監會頒發的托管業務審核意見書,準予從事保險資金托管業務。

服務渠道


版權所有:中國民生銀行 京ICP備05020372號
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