產品簡介

       遠期結售匯業務是指民生銀行與客戶簽訂遠期結售匯合同，約定將來辦理結匯或售匯的外匯幣種、金額、匯率和期限；到期時，按照遠期結售匯合同訂明的幣種、金額、匯率辦理結匯或售匯。

       遠期結售匯交易分為固定期限的遠期交易、擇期交易、平價遠期等。

       1、固定期限交易包括標準期限交易和非標準期限交易。標準期限交易分為7天、20天、1個月、2個月、3個月、4個月、5個月、6個月、7個月、8個月、9個月、10個月、11個月、12個月共14檔報價；非標準期限交易指約定在未來3年內任意一個（非標準期限的）確定日期進行交割；

       2、擇期交易期限由擇期交易的起始日和到期日決定，起始日和到期日的確定由客戶根據自身需求自主選擇，擇期交易的最長期限為3年；

       3、平價遠期交易是指約定未來多個交割日期，每個日期的交割均按相同匯率執行。

適用對象

       本產品適用於具有自身需求和以套期保值為目的，在中華人民共和國境內（不含港澳臺）依法注冊的公司法人、企業法人、事業單位法人和社會團體法人，希望避免未來匯率波動風險，鎖定交割匯率。

產品用途及特點

       （一）用途及特點

       1、遠期結售匯是最基礎的匯率衍生工具，交易結構簡單清晰，易於理解；

       2、遠期結售匯是較為成熟的產品，客戶可以根據未來的外匯收支狀況和對匯率市場的預期規避匯率風險；

       3、遠期結售匯易於與其他產品進行組合，客戶可憑此降低財務成本。

       （二）民生銀行優勢

       1、豐富的產品線：民生銀行具有行業領先的產品研發設計和風險管理能力，能夠為客戶提供全面的遠期匯率風險對衝工具，包括固定期限遠期、擇期、平價遠期、超遠期等多種遠期結售匯產品和組合產品，全方位滿足客戶需求。

       2、個性化的產品設計：民生銀行遠期結售匯支持美元、日元、歐元、英鎊、港幣、澳大利亞元、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元等幣種，支持各類期限的遠期結售匯，同時，客戶可以辦理提前交割、展期、部分交割和分批交割等特殊交割處理，從而匹配客戶的經營性現金流需求。

       3、優質的產品管理：民生銀行遠期結售匯產品可以定期提供交易的評估報告，結合市場行情與客戶需求提供后續動態管理服務。

       4、有競爭力的市場報價：

       民生銀行在綜合考慮銀行間市場價格、流動性等因素基礎上，為客戶提供最優報價。

所需資料及操作流程

       （一）所需資料

       （1）《協議書》；

       （2）《授權書》；

       （3）《遵守風險中性聲明函》；

       （4）《申請書》；

       （5）客戶評估

       （二）操作流程

       （1）客戶發起遠期結售匯交易，提供背景資料；

       （2）向客戶報價，客戶接受報價，繳存足額保證金，交易達成；

       （4）交易正常到期，客戶按照遠期結售匯合約劃轉相應資金至民生銀行；民生銀行將平盤遠期資金劃轉至交易對手賬戶；

       （5）客戶發起特殊交易（包括展期、提前交割、違約）民生銀行進行相應平盤，客戶承擔損失。