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關於民生
中國民生銀行簡介
  

  中國民生銀行於1996年1月12日在北京正式成立,是中國第一家主要由民營企業發起設立的全國性股份製商業銀行,也是嚴格按照中國《公司法》和《商業銀行法》設立的一家現代金融企業。


  成立21年來,伴隨着中國經濟快速發展,在廣大客戶和社會各界的支持下,中國民生銀行充分發揮“新銀行、新體製”的優勢,從當初只有13.8億元資本金的一家小銀行,發展成為一級資本淨額超過3700億元、資產總額超過5.7萬億元、分支機構近3000家、員工近5.7萬人的大型商業銀行。在英國《銀行家》雜志2017年7月發布的全球1000家大銀行排名中,中國民生銀行位居第29位;在美國《財富》雜志2017年7月發布的世界500 強企業排名中,中國民生銀行位居第251位。


  作為中國銀行業改革試驗田,中國民生銀行始終秉承“為民而生、與民共生”的使命,始終以改革創新為己任,致力於為中國銀行業探索現代商業銀行建設之路,致力於為客戶提供專業特色的現代金融服務,致力於為投資者創造更高的市場價值和投資回報。2000年12月19日,中國民生銀行A 股股票(代碼:600016)在上海證券交易所掛牌上市。2005年10月26日,中國民生銀行完成股權分置改革,成為國內首家實施股權分置改革的商業銀行。2009年11月26日,中國民生銀行H股股票(代碼:01988)在香港證券交易所掛牌上市。上市以來,中國民生銀行致力於完善公司治理,大力推進改革轉型,取得了良好經營業績,成為中國證券市場中備受關注和尊敬的上市公司。


  隨着中國經濟發展進入新常態,中國銀行業面臨的經濟金融環境發生深刻變化,商業銀行紛紛加快戰略轉型步伐。2015年2月,中國民生銀行正式啟動全面轉型變革的頂層設計——“鳳凰計劃”,並於2015年6月全面開工,全部39個項目陸續進入項目設計和落地實施階段。到2017年6月末,先后有20家分行參與鳳凰計劃項目成果試點,16個項目進入全行推廣階段。 

 

  中國民生銀行以實施“鳳凰計劃”為主線,按照“做強公司業務、做大零售業務、做優金融市場業務、做亮網絡金融、做好綜合化經營、做通海外業務”的經營思路,致力於成為民營企業和小微金融的首選銀行、互聯網金融和財富管理的領先銀行,打造客戶體驗好、經營效益好、資產質量好、人才素質好、品牌形象好的“五好”銀行。


  公司銀行板塊,中國民生銀行全力打造“專業化的商業銀行”、“場景化的交易銀行”、“定製化的投資銀行”三大業務特色,持續改善公司客戶結構、行業結構和區域結構;交易銀行大力創新供應鏈金融服務模式、結算與現金管理產品、存款增值產品、國際結算以及貿易融資業務等;投資銀行業務聚焦醫療健康、文娛消費、高端製造及信息技術、政府及投資機構四大行業,深耕細分市場,挖掘客戶需求。截至2017年6月末,中國民生銀行對公貸款餘額(含貼現)16,830.92億元,對公存款餘額24,384.37億元。


  投資銀行方面,中國民生銀行建立了定向增發、並購重組、Pre-IPO投融資、產業(政府)基金四大業務領域,以及融資發債和資產證券化兩大產品為重點的投行業務體系。資產證券化業務繼續領先同業,成功發行“鴻富”不良資產支持證券、全國首單基礎設施PPP項目資產支持證券、醫藥流通行業應收賬款資產支持證券、政府保障房類資產支持證券,以及首單創新型企業應收賬款資產支持票據(ABN)。2017年上半年,債券業務發行規模762.81億元。


  交易銀行方面,中國民生銀行順應企業金融需求的多樣化和場景化發展趨勢,打造新型公司網絡融資業務平臺,持續提昇公司金融場景化服務能力,初步形成“網絡化、智能化、可視化”的新型公司金融服務模式。持續優化現金池、銀企直連等產品,提昇集團客戶服務能力,有效服務中小微企業、創新企業等長尾客戶。推出由跨境融資、跨境資金管理、跨境E+、跨境聯動、國際信貸五大產品體系構成的一站式跨境金融綜合服務方案“跨境通”,鞏固保理業務的同業領先地位,大力推進應收賬款類解決方案在醫藥、工程、公用事業、TMT等行業的應用。


  零售銀行板塊,中國民生銀行着力打造客群經營體系、財富管理體系,大力推動信用卡產品創新、服務創新,深化小微金融、私人銀行戰略轉型,零售業務持續健康發展。截至2017年6月末,管理個人客戶金融資產13,685.73億元,比上年末增長1,065.60億元,其中儲蓄存款5,379.91億元,比上年末增長97.94億元;零售貸款10,071.19億元,比上年末增長1,179.50億元。


  小微金融業務方面,中國民生銀行深入推進“小微金融戰略”,持續提昇客群細分經營能力,優化資產業務結構,強化客群交叉銷售,深化小微金融發展模式轉型提昇。截至2017年6月末,中國民生銀行小微客戶數達到449.62萬戶,比年初增長37.49萬戶,增幅9.10%;2017年上半年,累計投放小微貸款2,093.24億元。


  信用卡業務方面,中國民生銀行信用卡中心堅持“以市場為導向、以創新為靈魂”的經營理念,大力開展產品創新、營銷創新、科技創新,實現了健康快速發展。截至2017年6月末,信用卡累計發卡量3,288.89萬張;2017年上半年,新增發卡量455.25萬張,實現交易額7,263.49億元,同比增長25.26%;應收賬款餘額2,469.98億元,比上年末增長19.11%;非利息淨收入94.43億元,同比增長29.30%。


  私人銀行業務方面,中國民生銀行基於對客戶的深層理解,樹立以財富管理為主體、以“投行+”為特色、以國際化為方向、以“互聯網+”為工具的“一體三翼”服務理念,致力於為客戶提供財富管理、專業顧問、私行專屬產品、VIP非金融等專業化一站式服務。截至2017年6月末,管理私人銀行金融資產規模達到3,028.47億元,比上年末增長60.99億元。


  社區金融業務方面,中國民生銀行全面推進社區金融商業模式昇級,優化社區網點布局,聚焦網點效能管理,提昇社區金融服務品質,打造良好客戶體驗,快速提昇社區金融產能。截至2017年6月末,持有牌照的社區支行1,653家,比上年末減少41家;社區網點金融資產餘額2,017.37億元,比上年末增長353.81億元;社區網點客戶數535.56萬戶,比上年末新增73.50萬戶。


  金融市場板塊,中國民生銀行加強同業客戶營銷規劃管理,深化同業戰略合作平臺建設,不斷豐富資產管理業務產品,深入探索托管綜合金融服務,持續提昇外匯和貴金屬交易市場競爭力。截至2017年6月末,同業負債規模12,673.56億元,理財產品存續規模12,102.08億元,資產托管規模餘額73,223.09億元。


  同業業務方面,中國民生銀行深耕核心客戶,加強客戶營銷規劃管理;強化主動經營,優化業務結構,提昇盈利水平與風險管控水平,高效快速推動同業業務系統建設,推進同業業務實現穩健發展。截至2017年6月末,同業資產規模2,967.47億元,同業負債規模12,673.56億元。


  理財業務方面,中國民生銀行大力拓展零售客戶和企業客戶市場,全力打造“非凡資產管理”品牌;緊緊圍繞國家重大戰略,創新多種工具支持實體經濟發展;構築全流程風險管理體系,以專業化的風險管理保障投資者權益。截至2017年6月末,理財產品存續規模12,102.08億元。


  資產托管業務方面,中國民生銀行持續搭建業務合作平臺,在信托財產保管、保險資金托管、證券投資基金托管、證券公司客戶資產管理托管等方面實現較快增長。截至2017年6月末,資產托管規模餘額為73,223.09億元,養老金業務托管規模餘額為484.11億元,管理企業年金賬戶17.07萬戶。


  貴金屬及外匯交易方面,中國民生銀行2017年上半年場內黃金交易量1,168.72噸,白銀交易量954.67噸,交易金額合計人民幣3,374.88億元,為上海黃金交易所第六大交易商,亦是國內重要的大額黃金進口商之一。2017年上半年,境內即期結售匯交易量2,890.79億美元,同比增長154.94%;遠期結售匯、人民幣外匯掉期交易量3,393.92億美元,同比增長39.67%。


  網絡金融板塊,中國民生銀行創新應用新興金融科技,大力布局網絡支付市場,圍繞“互聯網支付+移動支付”兩大體系,創新直銷銀行、手機銀行、網絡支付、微信銀行、網上銀行等網絡金融平臺、產品和服務,持續提昇客戶體驗,市場份額穩居同業第一梯隊。截至2017年6月末,直銷銀行客戶規模709.83萬戶,如意寶申購額17,174.33億元;手機銀行客戶數2,798.40萬戶,比上年末增長323.26萬戶;個人網銀客戶1,744.57萬戶,比上年末增長120.05萬戶。2017年上半年,手機銀行交易筆數2.29億筆,同比增長13.93%;交易金額4.68萬億元,同比增長20.62%;個人網銀交易筆數9.71億筆,交易金額5.29萬億元,客戶交易活躍度居同業前列。


  海外業務板塊,中國民生銀行全面深化國際化發展戰略,穩步推進海外機構布局,發揮境內外聯動優勢,為客戶提供境內外一體化綜合金融服務。截至2017年6月末,民生銀行香港分行資產規模1,837.64億港元,總負債1,832.72億港元,2017年上半年實現淨利潤7.51億港元,同比增長35.32%;民銀國際成功收購上市公司天順證券集團公司,成為全牌照投資銀行,截至2017年6月末民銀國際資產規模107.31億元,2017年上半年實現淨利潤0.77億元,同比增長1.58億元。

  

  21年來,中國民生銀行在經濟金融轉型變革的大潮中把脈方向、聚合資源、創新求變、探路前行,實現了規模和效益的持續增長。截至2017年6月末,中國民生銀行資產總額達57,672.09億元。2017年上半年,中國民生銀行實現歸屬於母公司股東的淨利潤280.88億元。


  21年來,中國民生銀行牢固樹立“民生服務社會大眾、實踐情系民生事業、大眾情系民生銀行”的責任意識,堅持民生金融的服務特色,大力發展普惠金融、綠色金融,深耕精準扶貧、醫療和教育領域,創新文化公益,努力成為金融反哺社會的重要參與者和推動者。


  展望未來,中國民生銀行致力於實現“長青銀行、百年民生”的宏偉願景,恪守“誠實守信、互利共贏、以人為本、追求卓越”的核心價值觀,堅持“以客戶為中心、以市場為導向、以創新為動力”的發展理念和“數字化、輕型化、綜合化、國際化”發展方向,銳意變革創新,加速戰略轉型,努力成為中國銀行業的標桿性銀行,為客戶創造更大的價值,為投資者實現更高的回報。


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