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關於民生
中國民生銀行簡介
  

  中國民生銀行於1996年1月12日在北京正式成立,是中國第一家主要由民營企業發起設立的全國性股份製商業銀行,也是嚴格按照中國《公司法》和《商業銀行法》設立的一家現代金融企業。


  成立22年來,伴隨着中國經濟快速發展,在廣大客戶和社會各界的支持下,中國民生銀行充分發揮“新銀行、新體製”的優勢,從當初只有13.8億元資本金的一家小銀行,發展成為一級資本淨額超過3800億元、資產總額超過5.9萬億元、分支機構近3000家、員工近5.8萬人的大型商業銀行。在英國《銀行家》雜志2017年7月發布的全球1000家大銀行排名中,中國民生銀行位居第29位;在美國《財富》雜志2017年7月發布的世界500強企業排名中,中國民生銀行位居第251位。


  作為中國銀行業改革試驗田,中國民生銀行秉持“為民而生、與民共生”的使命,堅持以改革創新為己任,致力於為中國銀行業探索現代商業銀行建設之路,致力於為客戶提供專業特色的現代金融服務,致力於為投資者創造更高的市場價值和投資回報。2000年12月19日,中國民生銀行A股股票(代碼:600016)在上海證券交易所掛牌上市。2005年10月26日,中國民生銀行完成股權分置改革,成為國內首家實施股權分置改革的商業銀行。2009年11月26日,中國民生銀行H股股票(代碼:01988)在香港證券交易所掛牌上市。上市以來,中國民生銀行致力於完善公司治理,大力推進改革轉型,取得了良好經營業績,成為中國證券市場中備受關注和尊敬的上市公司。


  隨着中國經濟由高速增長階段轉向高質量發展階段,中國銀行業面臨的經濟金融環境發生深刻變化,商業銀行紛紛加快戰略轉型步伐。2015年2月,中國民生銀行啟動全面轉型變革的頂層設計——“鳳凰計劃”,到2017年末“鳳凰計劃”設計全面完成,試點落地成效初顯。中國民生銀行以實施“鳳凰計劃”為主線,以提高發展質量和效益為目標,按照“做強公司金融,做大零售金融,做優金融市場業務,做好綜合化經營”的經營思路,努力向數字化、輕型化、綜合化的標桿銀行轉變,持續提昇公司價值。


  公司銀行板塊,中國民生銀行圍繞“一手抓經營發展,一手抓轉型提昇”兩條主線,打造“專業化的商業銀行”、“場景化的交易銀行”、“定製化的投資銀行”三大業務特色;圍繞國家經濟結構調整和重大戰略業務領域,夯實公司客戶基礎,優化調整公司信貸業務格局;創新投行業務體製與流程,不斷提昇投行業務競爭力;優化供應鏈金融業務模式,引領公司業務融合發展模式轉型昇級。截至2017年末,中國民生銀行對公存款餘額24,347.47億元,境內有餘額對公存款客戶達101.28萬戶,比上年末增加17.36萬戶,增幅20.69%;對公貸款餘額16,996.96億元,比上年末增加1,433.11億元,增幅9.21%。


  投資銀行方面,中國民生銀行聚焦醫療健康、文旅消費、高端製造及信息技術、政府及投資機構四大行業,力推定向增發、產業(政府)基金、Pre-IPO直投、並購重組四大重點業務,以及發債、證券化兩大重點產品為支柱的“4+2”投行產品體系,發行了全國首單交易所基礎設施PPP+ABS項目、深交所首單PPP+ABS項目、全國首單軌道交通行業綠色資產證券化項目、全國首單央企綠色環保建築證券化項目等。債券承銷方面,注冊發行了銀行間市場首單采用批量發行模式的信托型ABN,承銷了市場首單購房尾款ABN四川藍光等。2017年,全行債券業務發行規模2435.47億元。


  交易銀行方面,中國民生銀行聚焦實體企業生產經營場景,着力豐富國際業務、新供應鏈金融、結算與現金管理業務、國內貿易融資和保理業務四大系列產品,實現交易銀行業務的線上化轉型和場景化昇級。打造“跨境通”國際業務服務品牌,構建跨境融資、跨境資金管理、跨境E+、跨境聯動、國際信貸五大產品體系,為客戶提供全方位、定製化的跨境金融服務。推出“通”、“聚”、“盈”三大現金管理產品體系,增強差異化競爭力。加快推廣無追索權保理、“N+1”保理等特色產品,推廣應收賬款類解決方案在醫藥、工程、公用事業、TMT等特色行業應用,鞏固保理業務的同業領先地位。獲得中國銀行業協會授予的“最佳供應鏈金融銀行”等榮譽,交易銀行業務的品牌影響力持續提昇。


  零售銀行板塊,中國民生銀行進一步明確小微金融戰略定位,加快推進小微金融戰略轉型;全面加強財富管理體系建設,深化私人銀行業務轉型調整,不斷提昇資產配置能力;大力推動信用卡業務發展,發卡量、交易額等指標快速增長。截至2017年末,中國民生銀行零售非零客戶達3,556.14萬戶,比上年末增長522.38萬戶;管理個人客戶金融資產14,363.60億元,比上年末增長1,743.47億元。


  小微金融業務方面,中國民生銀行深入推進小微金融戰略,強化客群細分經營能力,轉型提昇小微金融發展模式。利用移動互聯和大數據等新技術,迭代昇級樂收銀3.0、電子賬戶等產品服務,上線“雲抵押”,推進小微金融線上線下O2O輕型化便捷服務。加大二維碼收銀臺、雲賬戶等結算產品的推廣力度,擴大基礎客戶群體。截至2017年末,中國民生銀行小微客戶達592.42萬戶,比上年末增長180.29萬戶,增幅43.75%;2017年累計投放小微貸款4,282.38億元。


  信用卡業務方面,中國民生銀行依靠數據驅動和科技創新,聚焦客戶的境外游、餐飲、網購等消費需求,持續提昇安心、實惠、便捷的用卡體驗。截至2017年末,中國民生銀行信用卡累計發卡量3,873.86萬張,2017年新增發卡量1,040.22萬張,同比增長119.37%;實現交易額16,482.61億元,同比增長33.65%;實現手續費及傭金收入213.83億元,同比增長33.26%。


  私人銀行業務方面,中國民生銀行堅持以財富管理為主體、以“投行+”為特色、以國際化為方向、以“互聯網+”為工具的“一體三翼”服務理念,致力於為客戶提供財富管理、專業顧問、私行專屬產品、VIP非金融等專業化一站式服務。截至2017年末,中國民生銀行管理私人銀行金融資產3,068.79億元,比上年末增長101.31億元。

  社區金融業務方面,中國民生銀行深入貫徹普惠金融戰略,全面昇級社區金融商業模式,推動社區網點持續健康經營。截至2017年末,持有牌照的社區支行1,622家,比上年末減少72家;社區網點金融資產餘額2,180.57億元,比上年末增長517.01億元;社區網點客戶數578.88萬戶,比上年末新增116.82萬戶。


  金融市場板塊,中國民生銀行搭建金融同業戰略客戶平臺,持續優化同業負債結構,截至2017年末發行同業存單餘額3,351.31億元,比上年末增長31.25%;推廣托管綜合金融服務,促進托管業務穩步發展,截至2017年末資產托管規模達77,396.52億元;全力打造“非凡資產管理”品牌,加強資產組合管理,截至2017年末理財產品存續規模11,534.89億元;貴金屬和外匯交易業務規模不斷擴大。


  同業業務方面,中國民生銀行堅持做優做細同業客戶管理,做強做深同業業務合作,建設同業e+品牌,強化系統開發,深化平臺合作。截至2017年末,中國民生銀行累計搭建同業戰略客戶平臺15個,同211家戰略客戶簽署戰略合作協議;同業負債規模14,320.22億元,同業資產規模2,437.09億元。


  資產托管業務方面,中國民生銀行積極搭建銀基、銀信、銀保、銀銀等托管客戶合作平臺,建立總分支行托管聯動營銷體系,推進托管“資信通”、“財富通”平臺建設,推出“惠通”系列托管綜合金融服務,托管業務穩步發展。截至2017年末,中國民生銀行資產托管規模餘額77,396.52億元,養老金托管規模850.34億元,管理的企業年金個人賬戶17.34萬戶。

  理財業務方面,中國民生銀行大力拓展零售客戶和企業客戶市場,全力打造“非凡資產管理”品牌;圍繞國家重大戰略,創新多種工具,支持實體經濟發展;及時調整投資策略,加強資產組合管理,切實保障投資者權益。截至2017年末,中國民生銀行理財產品存續規模11,534.89億元。


  貴金屬及外匯交易方面,2017年中國民生銀行貴金屬業務場內黃金交易量3,346.50噸,白銀交易量14,102.99噸,交易金額共計9,495.81億元,為上海黃金交易所第四大交易商、上海期貨交易所最活躍的自營交易商之一、國內重要的黃金進口商之一。開發代客交易系統,在銀行間外匯市場活躍做市,持續提昇外匯業務競爭力。2017年,中國民生銀行境內即期結售匯交易量6,502.39億美元,同比增長125.30%;遠期結售匯、人民幣外匯掉期交易量8,060.60億美元,同比增長28.12%。


  網絡金融板塊,中國民生銀行創新互聯網金融發展模式,依托新興金融科技,大力創新直銷銀行、零售網絡金融、公司網絡金融、網絡支付、微信銀行等平臺、產品和服務,持續提昇客戶體驗,市場份額穩居商業銀行第一梯隊。截至2017年末,民生銀行直銷銀行客戶數1,091.45萬戶,管理金融資產1,047.46億元,如意寶申購總額2.05萬億元;手機銀行客戶數3,079.17萬戶,比上年末增加604.03萬戶;個人網銀客戶數1,812.88萬戶,比上年末增加188.36萬戶;企業網銀簽約客戶104.27萬戶,比上年末新增16.77萬戶;微信服務號矩陣用戶數達2,681.89萬戶。


  海外業務板塊,中國民生銀行穩步推進海外機構布局,通過香港分行和民生商銀國際控股有限公司搭建海外業務平臺,打造民生跨境金融服務品牌。截至2017年末,香港分行總資產1,897.93億港元,較上年末增長19.25%,2017年實現淨收入22.60億港元;民生商銀國際控股有限公司總資產154.06億港元,較上年末增長302.14%,2017年實現淨利潤2.25億港元。


  22年來,中國民生銀行在經濟金融轉型變革的大潮中把脈方向、聚合資源、創新求變、探路前行,實現了規模和效益持續增長。2017年末,中國民生銀行資產總額59,020.86億元,2017年實現淨利潤498.13億元。


  22年來,中國民生銀行牢固樹立“民生服務社會大眾、實踐情系民生事業、大眾情系民生銀行”的責任意識,扎實開展精準扶貧工作,支持教育扶貧、醫療扶貧、產業扶貧及農村基礎設施改造等項目,持續開展“我決定民生愛的力量——ME公益創新資助計劃”、百年巨匠、美麗鄉村等公益活動,成為金融反哺社會的重要參與者和推動者。

  展望未來,中國民生銀行將以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,深入貫徹落實黨的十九大精神和全國金融工作會議精神,堅持“民營企業的銀行、科技金融的銀行、綜合服務的銀行”的戰略定位,銳意變革創新,加速戰略轉型,致力於成為一家特色鮮明、價值成長、持續創新的標桿性銀行,努力實現“長青銀行、百年民生”的宏偉願景,為客戶創造更大價值,為投資者實現更高回報。


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