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民生動態
民生加銀成立7週年,資產管理總規模突破7800億

  民生加銀基金管理有限公司成立於2008年11月,在歷經了3年的初創摸索期后,公司自2011年起呈現爆發增長之勢,資產管理規模從26億迅速飆昇 至7889億元,排名行業前三,短短4年時間規模實現300餘倍增長,資產管理規模年復合增長率達91%,大幅超越行業平均值。截至三季度末,民生加銀基 金第三季度資產管理規模増幅近千億元,其中,公募規模較二季度末增長126億元至671億元,漲幅為23.12%,公募規模排名也由二季度末的38名躍昇 至26名,迅速攀昇12位;公司總體資產管理規模排名行業第三(數據來源:中國基金業協會,截止2015年三季度)。今日之功既離不開股東方民生銀行的支 持,也離不開基金公司管理層的前瞻性布局和全體員工的共同努力,民生加銀本着專業化、市場化的經營理念,致力於做一流的資產管理平臺。公司通過對業務模式 的不斷探索和創新,來推動公司總規模穩步發展,從而走出了一條深具民生特色的發展之路。


投研組織“革命”


  基金公司得以長遠發展的關鍵即基金產品的投資業績是否優秀,近年來,由萬青元董事長帶頭,就如何推動公司投研業績的可持續性,如何深化投研體製改革, 使優良業績的產生具備內生動力展開了探索。目前在投研條線已搭建事業部製、虛擬基金期權激勵機製、“4+1”組合等一系列新型架構,通過專業化分工與協 作,及對個人和團隊的充分激勵,進一步提昇投研團隊的整體戰鬥力。


  投研事業部製,即在公募基金的平臺上給基金經理提供一個私募機製,由一個明星基金經理帶領一個團隊,自主選人、自負盈虧,參與基金管理費的分成;虛擬 基金期權激勵機製,即基金經理以市場價格購買自身所管理基金的一定份額,公司也以一定比例的槓桿的資金配給基金經理一定的虛擬基金份額,即公司的虛擬投入 金額,該金額數倍於基金經理實際投資金額,讓基金經理間接享受到由基金單位淨值上漲帶來的“高槓桿”效益。通過此兩項投研製度的創新,能夠充分激發基金經 理主觀能動性,將股東方、基金公司、基金經理、基金持有人訴求有效統一,激發投資研究中的內生動力。


  “4+1”組合,即每個研究員可推薦4個自己所覆蓋行業的個股以及一個別人覆蓋行業的個股,使研究員長期堅持以扎實的基本面研究作為根基,高度關注風 險、高度重視絕對收益,再結合基金經理在資產配置、行業配置、主題投資、倉位擇時等方面的專長,“支持公司的基金產品成為中期相對排名的優秀者,長期絕對 收益的長跑冠軍。” 同時,形成了投研與市場、投研與交易、投研與風控的長期聯動機製,更好的促進業務發展。


 


股債表現雙優


  民生加銀在投資業績表現方面,實現了“股債雙優”、“長短皆優”的良好局面:一方面權益投資能力不斷提昇,業績表現優異。根據銀河證券數據,截止 2015年10月30日,過去一年民生加銀股票投資主動管理收益率排名行業第四。同時,單只產品業績表現搶眼,其中由事業部製負責人蔡鋒亮及虛擬基金期權 激勵機製掌門人黃一明經過潛心經營打造出的——民生加銀城鎮化混合(000408)以27.26%的收益率排名全行業第一,1/1134(截止2015年 10月12日,最近三個月)。此外,公司長期績優基金——民生加銀紅利回報混合(690009)和民生加銀策略精選混合(000136)在最近三個月分別 以15.78%和18.78%的收益率排名同類型基金業第一(1/75)和第五(5/204),自成立以來收益率達119.19%和147.30%(截止 2015年11月13日)。


  另一方面,固定收益類產品業績持續保持行業領先地位。根據銀河證券基金研究中心,截止2015年10月30日,民生加銀債券投資主動管理收益率在過去 三年、過去兩年均排名行業第一;截止2015年8月31日,在過去三年百億級債基管理規模收益率排名第一。在單只產品業績方面,根據中國銀河證券基金研究 中心顯示,民生加銀增強收益債券和民生加銀信用雙利債券在過去一年、過去兩年、過去三年均名列前茅。其中,民生加銀增強收益債券(C類)在過去三年同類基 金業績中穩居第三位,過去一年、過去兩年、過去三年分別為5/67、4/55、3/44,自成立以來收益率達111.03%(截至2015年11月13 日),被銀河證券基金研究中心評價為5年期五星基金,更獲業內最權威獎項“金牛獎”—— “三年期債券型金牛基金”、 “五年期開放式債券型持續優勝金牛基金”。


業務革新引領可持續發展新紀元


  當前,資產管理行業面臨市場疲軟、監管政策收緊、銀行資管搶食、項目風險隱現、人才流動嚴重等多重困局,誰能夠突圍誰就能夠取得最后的勝利。公司總經 理吳劍飛認為,能夠引領民生加銀基金在最近的四年中實現快速超越和未來很長一段時間的持續發力的,即在堅持體製革新戰略,使各個業務條線實現充分激勵的基 礎上,大力拓展業務革新戰略,即客戶服務戰略、產品戰略及互聯網金融戰略三大戰略的全面實施。


  這三大戰略缺一不可又互為依存。基金公司對產品的設計及供給是資產管理的敲門磚,而產品的上線在新的市場環境下,又包括傳統渠道及互聯網金融渠道,所有業務進行的同時,其最核心的就是滿足客戶的需求。


  因此,近年來,公司在產品設計上通過不斷地探索與創新,力求多元化、專業化、定製化,迎合市場情況,滿足客戶需求。我們一貫秉承將合適的產品,推薦給 合適的投資者的原則,並為此投入了大量精力對客戶進行全面分析並對全市場產品進行充分調研,無論在公募基金產品還是專戶產品領域,都形成了自身特色。在公 募產品領域我們緊抓市場節奏、緊跟市場熱點,同時用優秀的基金經理配合強大的投研團隊適時推出公募產品,並通過電視、報紙、專業財經網站、微信等全方位宣 傳渠道,向投資者普及金融知識,深化投資理念,推薦合適的民生加銀資產管理產品,並希望能夠通過潛移默化的投資顧問,讓更多人享受到理財的收益和樂趣;在 專戶產品領域,目前已發行產品包含一對一、一對多、主動投資類債券專戶、主動投資類權益類專戶、分級專戶等豐富的產品類型,形成慧昇、慧選、鑫牛、添利、 現金管理大師等一系列專戶品牌,專戶部還針對不同客戶需求和特性,為客戶提供定製化產品服務。


  同時,為了順應瞬息萬變的互聯網金融時代,公司用快速融合及不斷創新為互聯網金融領域的發展注入了新的活力和信心。目前公司已與民生銀行直銷銀行合作 “如意寶”、“定活寶”理財通道;與微信理財通首推定期理財-“民生加銀理財月度”;牽手國內規模最大資金管理系統商-拜特科技,上線互聯網金融平臺“機 構寶”業務;與包商銀行推出有氧金融;與富有支付推出富餘寶等產品;同時大力拓展貨幣基金應用場景,與中國軟件子公司閃客鋒合作地鐵卡餘額理財及支付等。 經過幾年的發展,截至到2015年3季度末,公司互聯網金融業務規模超過300億。民生加銀電子商務業務逐漸形成了“直銷”與“代銷”並舉,“外拓”與 “運營”兼顧,客戶與渠道並重的發展格局, 互聯網金融業務也正在成為公司規模與利潤的新增長點!


  7年的積淀與磨礪,使民生加銀從激烈的市場環境中脫穎而出,也使公司上下團結一心,各部門協同運作,優秀業績和優秀員工不斷湧現,業務創新與風險控製 不斷深化,產品設計與客戶服務不斷拓展,在各條線均實現了快速發展,公司將力爭實現多平臺、多角度、多層次的市場資源整合,力求實現各個板塊的精準切入, 憑借“公募基金+資產管理”的雙輪驅動模式,用“體質革新+業務革新”的創新型戰略,使公募業務、專戶業務、子公司業務、國際化業務全面開花,保持公司成 長的可持續性,向萬億資產管理平臺穩步前進!


主要財務指標

截至2018年12月31日
每股淨資產 9.37元
總股本 437.82億股
境內上市內資股(A股) 354.62億股
境外上市外資股(H股) 83.20億股
2018年
歸屬於母公司股東的淨利潤 503.27億元
基本每股收益 1.14元
加權平均淨資產收益率(年化) 12.94%

投資者關系聯絡

電話:8610-58560975(北京)

傳真:8610-58560720(北京)


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