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民生動態
實施鳳凰計劃 民生銀行全面轉型

     2015年11月16日   投資者報   慶改/文



  經濟和金融新常態下,銀行加快推動經營轉型已是大勢所趨。但是,朝哪個方向轉型,如何實現轉型,進而走出一條適合自身實際的發展道路,對各家銀行都是一個難題。


  “中國銀行業正在經歷一系列深刻的變化,未來3~5年將發生根本性的改變。"民生銀行董事長洪崎表示,隨着銀行業進入大變革、大轉型階段,民生銀行加快以前瞻性的眼光和戰略性的思維謀劃全局,全面推動戰略提昇。


 


率先進行轉型頂層設計


 


  當前,中國經濟金融改革進入深水區,掣肘發展的因素越來越復雜,如何從源頭上化解積弊,在重點領域取得突破,就必須做好頂層設計,從戰略高度統籌改革與發展的全局,推動改革發展向預期目標邁進。


  民生銀行作為中國銀行業改革試驗田,一貫勇於創新,敢於面對調整轉型和改革發展的挑戰,其中最核心、最緊迫的挑戰就是利率市場化。民生銀行從頂層設計 出發,系統製定變革藍圖及實施路徑,着力實現資源配置、風險管控、成本與定價、人才及系統平臺等一系列核心能力的構建,通過從上至下重塑核心競爭力,實現 長期可持續發展。


  2014年5月,民生銀行成立"應對利率市場化重點工作領導小組"和7個專業工作小組,啟動了"應對利率市場化能力提昇規劃"項目,借鑒國際先進銀行領先實踐,在全面診斷分析現狀的基礎上形成轉型規劃,全面推動全行業務發展方式和經營管理模式轉型。


  2015年1月9日,民生銀行召開"應對利率市場化能力提昇規劃項目成果匯報及實施安排討論會",洪崎在會上將該項目命名為"鳳凰計劃”,寓意“鳳凰 涅槃、浴火重生”。洪崎說,在利率市場化到來的重要關頭,全行員工必須樹立強烈的憂患意識,以破釜沉舟、脫胎換骨的決心和勇氣,打造一家特色鮮明、效益突 出的新型銀行。


  2015年2月8日,民生銀行正式啟動鳳凰計劃,推進全面戰略轉型和經營管理體系再造。"改革的時機成熟了。"洪崎說,經過幾年來的管理提昇、人才培養和新客戶管理系統上線、風控系統昇級等,民生銀行積累了足夠的經驗,已經具備了改革突破的有利條件。


  應對利率市場化是一項系統工程,是銀行生產關系的再造。民生銀行全力實施鳳凰計劃,就是要改變傳統的經營觀念、思維方式、客戶定位等,加快實施以客戶為中心的戰略轉型步伐,力爭成為利率市場化大變局中的勝出者。


 


全方位推進變革轉型


 


  鳳凰計劃是民生銀行乃至中國銀行業前所未遇的全面轉型謀劃,是一項系統而艱巨的工程。這一項巨大工程,涉及戰略定位、發展策略、經營體製、管理模式、 運行機製、IT系統、技術工具、專業能力等多個層面,包含了"6+1"轉型主題,9大工作模塊、39個轉型實施關鍵項目。


  鳳凰計劃的整體目標是“前臺一體化、中臺專業化、后臺集約化”。按照規劃,鳳凰計劃順利完成后,民生銀行將至少實現七大轉型目標:一是以精準聚焦的戰 略,推動該行成為特色鮮明、效率超群的銀行;二是建立以戰略為導向、精細化、專業化的資產負債與流動性管理能力;三是建立系統性、精細化、差異化的定價能 力;四是建設全面、前瞻性、專業性的風險管理能力,實現與業務增長的高效協同;五是讓效率提昇、成本管理成為戰略競爭力,融入到民生銀行的DNA;六是建 立與戰略高度匹配的人才規劃與管理體系;七是建立以戰略為導向、準確性、專業化的科技信息平臺。屆時,民生銀行將成為一家"國際化、綜合化、專業化及數字 化"的領先銀行,成為具備兼並收購能力的大型集團化銀行,成為中國銀行業變革轉型的領先品牌。


  “鳳凰計劃對於民生銀行生存與發展的重要性毋庸置疑,其前瞻性和先進性隨着市場環境的變化發展也將越來越凸顯。”洪崎在鳳凰計劃開工儀式上說,“鳳凰 計劃”是民生銀行每一個人的事,每一名民生人都要有堅定的意志和堅強的信心,都要把積極參與鳳凰計劃視為光榮任務和崇高的使命,勵精圖治,勇於創新,民生 銀行才能在轉型變革的軌道上變道成功,彎道超越,越走越好。


  作為中國銀行業改革開放的試驗田,創新是民生銀行與生俱來的強大基因。近20年來,民生銀行從製度創新到業務創新,走出了一條自我否定、不斷提昇的道 路。民生銀行在自身獲得強大推動力的同時,也一定程度上引領了行業的改革發展方向。如今,民生銀行全力推進"鳳凰計劃",又一次先知先覺,走在了中國銀行 業的前列。


 


民生銀行為何敢吃螃蟹?


 


  “‘鳳凰計劃’的復雜性和艱巨性超過了民生銀行以往任何一次改革,是關系到全行方方面面的一次體系重建。”洪崎表示。困難和挑戰前所未有,但民生銀行 有條件率先實現成功轉型。最主要的是,民生銀行有先進的公司治理機製,“三會一層”運轉順暢高效,對全面轉型達成了高度共識,為鳳凰計劃的成功實施提供了 堅實保障。


  同時,民生銀行擁有長期形成的創新傳統,既有改革的動力與激情,又有較強的執行力。多年來,民生銀行還形成了一套變革轉型的方法和模式,相繼引入了平衡計分卡、精益六西格瑪和客戶之聲等三大戰略管理工具,有利於推動變革轉型。


  此外,民生銀行規模適中,既經得起重新設計、顛覆性改革,又具備較大的改革彈性,有利於實現改革的最大效益。作為中國首家主要由非公有製企業入股的全 國性股份製商業銀行,民生銀行在改革發展上沒有依賴,需獨立承擔改革成本,監管部門也大力鼓勵支持民生銀行先行先試。這是民生銀行的獨特優勢,也是鳳凰計 劃順利實施的可靠保障。


  洪崎說,隨着“鳳凰計劃”的順利推進,民生銀行將進一步牢固建立治理模式的領先優勢,成就中國最優秀的銀行的崇高夢想,為第一任董事長經叔平先生提出的“建設百年老店”奠定堅實基礎。




主要財務指標
截至2021年9月30日
每股淨資產 11.11元
總股本 437.82億股
境內上市內資股(A股) 354.62億股
境外上市外資股(H股) 83.20億股
2021年1-9月
歸屬於母公司股東的淨利潤 354.87億元
基本每股收益 0.75元
加權平均淨資產收益率(年化) 9.29%
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