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民生動態
鳳凰計劃“落地” 體系再造“起飛” 民生銀行全面推進戰略轉型

  “經濟下行、利率市場化等新常態帶給銀行的挑戰比預想的來得更快,影響更大。”民生銀行董事長洪崎表示,只有堅持以“踏石留印、抓鐵有痕”的勁頭推進改革轉型,才能在新一輪發展中搶佔先機。
  
  早在兩年前,民生銀行未雨綢繆,率先啟動了應對利率市場化的體系性變革轉型工程——鳳凰計劃。隨着鳳凰計劃的迅速推進,民生銀行正在進行着一場全面的戰略轉型與治理模式變革。
  
  戰略性思維謀劃全局
  
  “中國銀行業正在經歷一系列深刻變化,未來3至5年將發生根本性的改變。”洪崎表示,隨着銀行業進入大變革、大轉型階段,銀行業必須以前瞻性的眼光和戰略性的思維謀劃全局。
  
  “民生銀行及時、果斷地作出了實施鳳凰計劃的決策,爭取到了轉型變革的寶貴時間。”洪崎認為,轉型變革是一場長久而艱苦的戰役,不能一蹴而就,每一個項目都要經過規劃設計、試點實施、系統建設和全行推廣的過程,扎實、分步驟地實施。
  
  2014年5月,民生銀行成立了“應對利率市場化重點工作領導小組”和7個專業工作小組,啟動了“應對利率市場化能力提昇規劃”項目,全面推進戰略轉型與體系再造。
  
  2015年1月9日,該行召開“應對利率市場化能力提昇規劃項目成果匯報及實施安排討論會”,洪崎在會上將該項目命名為“鳳凰計劃”,寓意“鳳凰涅槃、浴火重生”,表達了破釜沉舟、脫胎換骨的決心和勇氣,希望用3至5年時間實現全面戰略轉型和經營管理體系再造。
  
  2015年6月29日,鳳凰計劃第一批13個項目正式開工。截至目前,除系統開發週期較長的風險預警項目外,互聯網金融中長期規劃、大事業部治理模式、網點布局、科學化定價、核心人才規劃及盤點、優化成本管理、集中運營、資產負債管理等項目均已完成規劃設計並陸續進入成果落地實施階段。
   

  從已經結項、陸續進入落地實施階段的項目來看,每個項目都充分借鑒了國內外領先實踐,並針對民生銀行的現狀,提出了一系列領先的解決方案。比如,在當前互聯網金融和移動金融飛速發展的挑戰下,銀行業面臨渠道轉型和創新的挑戰,民生銀行在鳳凰計劃首批項目中啟動了“網點布局和多渠道整合規劃與實施項目”,旨在通過渠道整合,建立科學化的渠道資源管理平臺,合理分配調度各渠道資源,從而提昇客戶渠道使用體驗,全面提昇渠道價值。
  
  據介紹,該項目分為兩期進行,項目一期主要圍繞4個模塊開展,即渠道整體發展策略、物理網點整體規劃、網點業態設計、網點布局方案與試點實施。經過近半年的時間,項目組建立了自上而下的網點總量推算模型,建立了以客戶需求為中心的差異化網點業態體系和網點規劃布局模型。
  
  清晰規劃未來運營模式
  
  值得一提的是,為打造高效集約化的后臺作業平臺,支撐業務持續快速發展,鳳凰計劃於2015年7月啟動了“集中運營規劃檢視與實施項目”,該項目設計與實施歷時10個月,清晰地規劃了民生銀行未來的運營模式,並從總行、分行的運營定位、模式、管控、IT等方面進行了精細規劃與布局。
  
  未來,該行運營將實現總行工廠化、分行平臺化、支行輕量化、管控數字化、風控模型化以及總分行運營作業、風險監控、物流倉儲、客戶服務一體化,同時打通線上線下,實現客戶體驗最優化,具備可面向國際市場的作業能力、可承接外部作業的公司化運作能力,最終實現大運營,充分支持民生銀行遠期戰略發展。
  
  與此同時,鳳凰計劃首批啟動了科學化定價技術和管理體系項目,旨在建立全新的綜合性科學定價體系,提昇定價能力。該項目時間跨度擬為三年,涵蓋對公、零售兩大業務條線,涉及存款、貸款、中收、內部定價等諸多重要業務領域。
  
  該行負責人表示,經過半年攻關,科學化定價技術和管理體系項目一期已於2015年底順利結項,形成了7大關鍵交付成果,即定價診斷、漏損分析及速贏舉措、高階定價治理結構設計、存款掛牌定價策略、對公存款富裕行業識別及定價策略、對公貸款定價策略、中間業務定價優化、對公綜合定價體系。隨着這些項目成果陸續無縫落地實施,將大大提昇民生銀行的定價能力。
  
  鳳凰計劃步入關鍵期
  
  今年3月28日,鳳凰計劃第二批項目開工,包括民生銀行三年戰略規劃、客戶體驗、交易銀行、投資銀行、消費金融、數據化營銷、金融市場、授信變革、科技中長期規劃和大數據能力規劃等項目,其中前臺部門的商業模式項目是鳳凰計劃落地實施的關鍵抓手,IT規劃與數據治理類相關項目有助於夯實整個數據治理能力和IT規劃藍圖。
  
  據悉,第二批項目擬於今年三、四季度陸續完成規劃設計,進入成果落地實施階段。今年第四季度,鳳凰計劃其餘13個項目也將正式啟動。
  
  “從首批項目推進情況來看,項目設計充分借鑒國際領先銀行最佳實踐,結合民生銀行具體實際,項目成果具有前瞻性、科學性、專業性和可操作性。”民生銀行行長鄭萬春在鳳凰計劃第二批項目開工啟動儀式上表示,鳳凰計劃是民生銀行在經濟新常態大背景下抓住機遇、主動應對挑戰的必然選擇,必將為民生銀行注入強勁發展動力,確保在利率市場化大變局中成功轉型。
  
  “2016年是鳳凰計劃主體工程設計和產出的關鍵一年。”民生銀行鳳凰計劃項目辦公室有關負責人表示,通過鳳凰計劃第一批項目設計與實施,基本完成中后臺關鍵管理能力提昇;通過第二批、第三批項目陸續開展,全面優化零售、公司和同業三大條線的商業模式,將有效提昇民生銀行的市場競爭能力。(記者:杜冰  來源:金融時報)

主要財務指標

截至2018年6月30日
每股淨資產 8.84元
總股本 364.85億股
境內上市內資股(A股) 295.52億股
境外上市外資股(H股) 69.33億股
2018年1-6月
歸屬於母公司股東的淨利潤 296.18億元
基本每股收益 0.68元
加權平均淨資產收益率(年化) 15.81%

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