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民生動態
民生銀行上半年實現淨利潤284.53億元 小微貸款總額超4740億元

2020-08-28 來源:證券日報 記者:邢萌


  8月28日,中國民生銀行股份有限公司(以下簡稱“民生銀行”)發布了2020年中期業績。2020年上半年,民生銀行實現歸屬於母公司股東的淨利潤284.53億元,同比下降10.02%。


  2020年上半年,民生銀行全面統籌推進疫情防控和經營發展工作,做好“六穩”工作,落實“六保”任務,全力支持受疫情影響企業復工復產。同時,持續深化改革轉型舉措,加大不良資產處置力度,防范化解金融風險,經營效益保持穩定,業務發展穩中有進。


  經營效益保持穩定


  截至2020年6月末,民生銀行集團資產總額71,426.41億元,比上年末增加4,608.00億元,增幅6.90%;發放貸款和墊款總額37,984.59億元,比上年末增加3,108.58億元,增幅8.91%;負債總額66,037.64億元,比上年末增加4,527.52億元,增幅7.36%;其中,儲蓄存款總額8,190.93億元,比上年末增加1,007.30億元,增幅14.02%,儲蓄存款佔比20.99%,比上年末提高1.06個百分點。


  2020年上半年,民生銀行集團實現營業收入981.08億元,同比增加98.52億元,增幅11.16%;其中非利息淨收入429.52億元,同比增加2.19億元,增幅0.51%。在非利息淨收入中,手續費及傭金淨收入284.26億元,同比增加11.44億元,增幅4.19%。成本收入比20.03%,同比下降0.81個百分點,運營效率不斷提昇。


  2020年上半年,民生銀行集團實現撥備前利潤761.00億元,同比增加82.41億元,增幅12.14%;實現歸屬於母公司淨利潤284.53億元,同比下降10.02%,主要是加大了撥備計提和資產處置力度;年化平均總資產收益率、年化加權平均淨資產收益率分別為0.83%、11.48%;基本每股收益0.61元。截至2020年6月末,民生銀行集團歸屬於母公司普通股股東每股淨資產10.45元,比上年末增長0.19元。


  2020年上半年,民生銀行集團不斷強化全面風險管理,加強資產質量管控,提高風險計量和預警能力,加大不良資產處置力度,持續提昇全面風險管理水平。截至2020年6月末,民生銀行集團不良貸款率1.69%,比上年末上昇0.13個百分點;撥備覆蓋率152.25%,比上年末下降3.25個百分點;貸款撥備率2.58%,比上年末上昇0.15個百分點。


  改革轉型成效顯著


  2020年上半年,民生銀行穩步推進各項改革轉型舉措落地,加強重點戰略客群綜合開發,促進科技金融賦能業務發展,綜合化金融服務能力明顯提昇。


  加速民營企業戰略落地。民生銀行聚焦民營企業客群經營,創新“五位一體”服務模式,為戰略民企、生態民企、中小民企和小微客戶提供綜合化、專業化金融解決方案。2020年上半年,戰略民企客戶存款日均4,841.85億元,比上年增長34.55%;截止2020年6月末,貸款總額5,661.79億元,比上年末增長29.72%;中小企業客戶數22.81萬戶,比上年末增加3.38萬戶。


  加強科技金融戰略布局。民生銀行持續創新網上銀行、手機銀行、微信銀行“三個銀行”,以及銀企直聯平臺、網絡支付平臺、數字化運營平臺、開放銀行服務平臺“四個平臺”,建設“零接觸式”線上化服務體系,業界首推“5G手機銀行”,網絡金融整體服務能力提昇明顯。截至2020年6月末,直銷銀行客戶數3,223.64萬戶,比上年末增加303.34萬戶;管理金融資產1,180.31億元,比上年末增加81.99億元;對公、零售線上平臺用戶數為248.36萬戶、7,557.83萬戶,分別比上年末增加17.33萬戶、516.65萬戶。


  完善綜合服務戰略體系。民生銀行構建集團管控體系,打造集團協同文化,拓展業務協同范圍,推動系統平臺建設,推進重點業務交叉銷售,深化附屬機構業務協同。2020年上半年,附屬機構實現淨利潤8.08億元,其中歸屬於母公司股東的淨利潤4.88億元,同比增長6.32%。


  全力支持經濟恢復發展


  2020年上半年,民生銀行堅決貫徹落實黨中央、國務院決策部署和監管要求,強化責任擔當,支持抗擊疫情,昇級產品服務,全力支持經濟恢復發展。


  民生銀行不斷提高與國家重大區域戰略的契合度,加大對粵港澳大灣區、長三角、京津冀、“一帶一路”、自貿區等重點區域的支持力度。同時,聚焦城市基礎設施和公共服務等傳統基建和5G、特高壓、人工智能、工業互聯網等新基建領域,持續加大投入力度。


  民生銀行持續加大對民營企業,特別是對抗擊疫情、促進復工復產的重要民營企業支持力度,重點圍繞先進製造業、戰略新興產業、傳統產業轉型昇級等領域,加大製造業貸款投放力度。截至2020年6月末,全行對公貸款總額22,809.76億元。


  民生銀行全面落實小微企業金融支持政策,推出免還本轉期續貸、降低貸款利率、臨時性延期還本付息、貸款展期等支持措施,大力支持小微企業恢復經營。截至2020年6月末,小微貸款總額4,740.74億元,其中,普惠型小微企業貸款總額4,250.84億元;2020年上半年,累計發放小微貸款2,938.71億元,其中,普惠型小微貸款2,706.00億元。


  面向未來,民生銀行將以服務國家戰略為主線,進一步加強對民企、小微、先進製造業、涉農、綠色信貸等金融支持力度。同時,民生銀行將不斷完善內控合規體製機製,推進向高質量、高效率、高動能的內涵式發展轉變,努力建設成為一家特色鮮明、價值成長、持續創新、穩健經營的一流商業銀行。(編輯 於德良)

主要財務指標

截至2019年12月31日
每股淨資產 10.26元
總股本 437.82億股
境內上市內資股(A股) 354.62億股
境外上市外資股(H股) 83.20億股
2019年
歸屬於母公司股東的淨利潤 538.19億元
基本每股收益 1.22元
加權平均淨資產收益率 12.4%

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