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民生私人銀行獲年度卓越私人銀行獎項

民生私人銀行獲年度卓越私人銀行獎項
《經濟觀察》

 

  日前,中國民生銀行私人銀行在2016觀察家金融峰會上斬獲“年度卓越私人銀行獎”,同時,民生私人銀行總經理孔慶龍也獲得年度“值得托付·行業領軍者”殊榮。

  觀察家金融峰會由經濟觀察報主辦,囊括年度三大最具影響力的金融活動,通過全媒體的支持系統,打造的一場金融盛會。以第三方角度審視中國經濟,集合多方智慧,把握全球經濟脈搏、洞察經濟細微變化,預測經濟發展動向,成為政府、企業經濟決策的重要參考。

民生私人銀行是國內最早拓荒財富管理市場的機構之一,多年來以其專業性和前瞻性成為財富管理市場上的領軍者。自2008年成立以來,憑借靈活的機製及特色化經營模式,在私人銀行業務領域快速成長。

  可以說,國內“私人銀行”市場異於不少發達國家。有別於發達國家的高淨值客戶,中國本土的高端客戶群體大多不是祖輩巨額遺產的繼承者,也非“百年老店”的第三代、第四代掌門人,而更多的是抓住改革開放先機率先“下海”的勇者和成功創辦民營企業的精英,他們除了注重財富的保值增值以外,對資本的使用效率更為敏感,並且更期望能將企業做大做強,普通的銀行理財產品和服務顯然難以滿足其特定需求。

在行業人士看來,目前經濟環境下部分資產泡沫隱現,確定性投資機會稀缺,同時金融產品大爆炸,高淨值人士沒有時間和精力去深度研究選擇金融產品。

  國內財富管理市場的特點促使民生私人銀行開拓了一些新的方向。在孔慶龍看來,國人財富管理已經進入被動的資產配置和主動的資產管理階段。2016年民生私人銀行提出了“一體三翼”的發展路徑——以財富管理為主體,投行+、互聯網+、國際化為三翼,滿足私行客戶的全方位需求。

孔慶龍認為:財富管理一定是私人銀行業務的主體,如果不能引導客戶在財富管理中參與產業昇級的話,私人銀行在客戶眼中仍然僅是賣理財的角色。實現這一路徑,其中一個方向是引導客戶適當增加股權性投資。而這也是目前超高淨值人群在增加配置的領域。

同時,民生私人銀行已經率先在業內建立起一支具有鮮明特色的私人投資投行顧問團隊,定位於服務企業家級客群,鞏固民生銀行服務這一客群的優勢地位。

  “國際化”是民生私人銀行部的另一個重點方向。在當前匯率形勢下,高淨值人士對海外資產配置需求高漲,除通過參與海外房地產基金之外,直接海外置業、海外並購基金都成為民生客戶資產配置的有效途徑。

此外,民生私人銀行還順應目前金融科技的發展趨勢,融合互聯網和智能投顧技術助力高淨值人群的財富管理業務。

  “UPPER提昇工作法”是民生私人銀行創設的客戶協同工作平臺,包括“理解(Understand)-建議(Propose)-個性化(Personalize)-執行(Execute)-再平衡(Rebalance)”五個步驟,智能投顧技術在建議和再平衡環節已充分發揮作用。

  據介紹,“UPPER提昇工作法”從兩個維度實現了價值提昇:一方面,通過循環推進、迭代向前的服務模式,對客戶的財富成長進行不斷深入的了解,並陪同客戶一起實現財富的增長和價值的提昇;另一方面,投資顧問通過每個步驟的標準動作設計,保證提供一致的服務,實現了客戶服務體驗的提昇。

  可以說,近年來民生私人銀行的發展證明,具備卓越資產管理能力和金融科技服務手段的財富管理機構,將對宏觀形勢、投資市場的專業判斷,和對投資者需求的深度把握融為一體,為高淨值客戶提供了值得托付的財富管理服務。

 

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