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特色產品
樂生金

  一、產品定義

  樂生金是中國民生銀行與基金公司合作為樂收銀客戶推出的專屬投資理財產品,實現簽約客戶對貨幣基金自動申購及快速贖回功能。

  樂生金業務的開放時間正常情況下為每個自然日7*24小時,如遇國家法定節假日、銀行清算等情形,可能暫停業務,將以民生銀行與基金公司的公告為準。

 

  二、收益分配與計算

  1、每日計算收益,按月進行支付;收益以分紅形式結轉成基金份額。

  2、每交易日(T日)的轉入資金,T+1日開始計算收益。

 

  三、轉入(申購)規則

  1、客戶簽約“樂生金”后,系統自動將綁定結算賬戶中大於協議約定的最低留存金額且小於或等於協議約定的最大轉入金額的資金,在每個交易日(T日)15:00前,向基金公司發起貨幣基金的申購申請(基金暫停申購等情形除外)。

  2、最大轉入金額=T日結算賬戶內的樂收銀收款金額-最低留存金額,最低留存金額的計算規則由民生銀行確定並以公告的方式告知。

  3、交易日(T日)0:00是計算結算賬戶轉入資金切日點,該時間點前進入結算賬戶的樂收銀收款資金作為T日結算賬戶內的樂收銀收款金額。

  4、最大轉入金額及最低留存金額通過系統每日進行計算。非樂收銀收款資金不作為最大轉入金額計算。

  5、交易日:上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日。

 

  四、轉出(快速贖回)規則

  1、客戶提交轉出申請后,若民生銀行判斷該筆轉出申請金額不超過客戶的可用餘額,且未超過民生加銀基金設定的快速贖回墊資限額,則民生銀行對該筆轉出申請予以接受,並代民生加銀基金向客戶實時支付贖回資金至結算賬戶中。

  2、贖回順序規則:若投資者在T日發起轉出申請:(1)發生在15:00前,則轉出申請順序如下:第一順位:T-1日15:00之后轉入資金,第二順位:投資者已持有的可贖回基金份額,第三順位:T-1日15:00前轉入資金。(2)發生在15:00后,則轉出申請順序如下:第一順位:T日15:00之后轉入資金,第二順位:投資者已持有的可贖回基金份額,T日15:00前轉入資金。

  3、當日快速贖回限額:客戶轉出時,當日最大快速贖回限額為500萬元,民生銀行與基金公司可根據業務需要修改此限額並提前在樂生金業務公告中公布。

  4、快速贖回總額度控製:為避免快速大額贖回過多影響樂生金業務運營,民生銀行與基金公司設置了快速贖回總額度。快速贖回總額度由民生銀行與基金公司根據快速贖回業務情況靈活控製,如客戶快速贖回款項超過系統可用快速贖回總額度時,則會提示客戶交易失敗或進行普通贖回。


服務渠道


版權所有:中國民生銀行 京ICP備05020372號
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